自1978年改革開(kāi)放以來(lái)40年間,中國私人財富迅速崛起,富裕人群數量和財富規模均極速增長(cháng)。與此同時(shí),改革開(kāi)放也成就了大批優(yōu)秀的民營(yíng)企業(yè),他們積累的財富相對到了一個(gè)量級。
高凈值人士面臨兩大財富目標:
一是如何在保障現有財富安全的情況下實(shí)現穩健增值;
二是如何將財富有效、有益地分配傳承給下一代。
而 家族信托 因具有避債節稅、無(wú)痕繼承、避免財產(chǎn)分割等多種功能而越來(lái)越受到高凈值人群的重視。
是指委托人將其家族財產(chǎn)所有權轉移給受托人,受托人以信托協(xié)議為依據,對其受托的信托財產(chǎn)進(jìn)行處置或管理,并且在特定的情況下,將受托財產(chǎn)轉移給指定的受益人,實(shí)現家族財富的有效傳承與管理。
作為家族財富傳承與管理的有效手段,家族信托具有多個(gè)方面的優(yōu)勢,如節稅避稅、家族財富的靈活傳承、財產(chǎn)的安全隔離等。
目前,國內家族信托的業(yè)務(wù)運作模式有多種,作為家族信托的發(fā)源地,信托公司在客戶(hù)資源、產(chǎn)品設計、人員配備等方面具有得天獨厚的優(yōu)勢。
■ 本源業(yè)務(wù)
家族信托源于英國、發(fā)展于歐美并于當代活躍于離岸市場(chǎng),為信托及私人銀行的本源業(yè)務(wù)。家族信托是信托機構受個(gè)人或家族的委托,代為管理、處置家庭財產(chǎn)的財產(chǎn)管理方式,以實(shí)現富人的財富規劃及傳承。
■ 權益獨立性
資產(chǎn)的所有權與收益權相分離,通過(guò)設立信托,可實(shí)現資產(chǎn)的所有權與收益權相分離,達到破產(chǎn)隔離,免于司法查封,債務(wù)追索,財產(chǎn)所有權隱秘安排,節制受益人揮霍,防止不當利益人侵占,財產(chǎn)有效傳承于指定的受益人等目的。
■ 定制化
根據客戶(hù)的風(fēng)險承受程度,為客戶(hù)構建符合其風(fēng)險承受能力的合理投資組合,為客戶(hù)節約精力。增加投資便利度,提高投資面的廣度,配置客戶(hù)類(lèi)別差異化投資的產(chǎn)品。此外,客戶(hù)還可根據資產(chǎn)狀況進(jìn)行信托財產(chǎn)的追加贖回以及期限、收益分配的調整,也可結合自身偏好對資產(chǎn)配置方式、比例等進(jìn)行階段性調整。
■ 他益性
在受益人設置及信托財產(chǎn)的分配上,此類(lèi)信托可設置其他受益人,可中途變更,也可限制受益人權利。
家族信托主要功能
家族傳承 · 財富管理 · 財產(chǎn)隔離 · 婚前財產(chǎn)保護
合理節稅 · 隱私保護 · 遺產(chǎn)規劃 · 文化協(xié)同
浙金信托作為浙江省屬唯一信托公司,致力于為超高凈值客戶(hù)探索出一條符合中國特色的家族財富管理之路。公司面向超高凈值客戶(hù),推出了定制的家族信托產(chǎn)品——家業(yè)鼎豐,具體信息詳詢(xún)財富熱線(xiàn) 4008-665588。
轉載自微信公眾號“浙商金匯信托”
公司榮譽(yù)
■ 2017年 浙金信托被浙商雜志評為 “浙商最信賴(lài)金融機構”
■ 2017年 浙金信托被中華工商時(shí)報評為 “2017年度創(chuàng )新能力金融機構”
■ 2017年 榮獲浙江東方集團金控協(xié)同 “金錨獎”
■ 2018年 浙金信托被浙江省國貿集團評為 “先進(jìn)集體”